⚡️⚠️ ТОП-8 признаков подозрительных сделок с недвижимостью
⚡️⚠️ ТОП-8 признаков подозрительных сделок с недвижимостью Росфинмониторинг выпустил для риелторов информационное письмо о том, на какие признаки обращать внимание при сделках с недвижимостью, т.к. такие сделки продолжают использоваться в схемах легализации преступных доходов. Ведомство рекомендует субъектам, осуществляющим операции с недвижимым имуществом, уделять повышенное внимание вопросам выявления операций (сделок), обладающих признаками подозрительных, предусмотренными законодательством о ПОД/ФТ. В том числе, в своем письме ведомство отмечает следующие признаки подозрительных сделок с недвижимостью: ▪️Сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий отдельных категорий граждан, в том числе социально незащищенных. ▪️Расчеты наличными денежными средствами. ▪️Совершение сделки по цене, существенно отличающейся от рыночной. ▪️Осуществление оплаты третьим лицом, не являющимся родственником одной из сторон. ▪️Участие в сделке нерезидента. ▪️Многократная покупка и (или) продажа одним физическим лицом объектов недвижимости. ▪️Многократное совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним объектом недвижимости. ▪️Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стоимостные характеристики которого явно не соответствуют предполагаемому уровню благосостояния клиента. РФМ обратил внимание, что наличие приведенных критериев само по себе не свидетельствует о противоправном характере операций (сделок). Вместе с тем выявление риэлторами указанных признаков является основанием для проведения углубленного анализа операций (сделок), пересмотра уровня риска клиента и принятия решений в соответствии с требованиями законодательства о ПОД/ФТ и правилами внутреннего контроля. #Новости #Полезное