КБ

Ксения Белоусова

Политика · 22 мая 2026 г.

Открыть канал в MAX

🏦 ЦБ ужесточает контроль за крупными наличными: что нужно знать

🏦 ЦБ ужесточает контроль за крупными наличными: что нужно знать Центробанк направил банкам свежие методические рекомендации. Теперь кредитные организации обязаны внимательнее следить за пополнением счетов наличными деньгами. 📊 Какие суммы под особым контролем? 👤 Для обычных клиентов (физлиц): 🔹 Если за месяц вы вносите от 5 млн рублей наличными, и потом переводите за границу не менее 70% этой суммы в течение 10 дней — это повод для проверки. 🔹 Ещё один тревожный сигнал - 10 и более операций по внесению наличных за месяц (каждая от 100 тыс. рублей), а следом снова быстрые переводы за рубеж. 🔹 Также под подозрение попадают переводы «за третьих лиц»: когда человек без открытия счёта кладёт крупную сумму (от 5 млн в месяц) на счёт юрлица, но платит при этом за кого-то другого. 🏢 Для бизнеса и ИП: 🔸 Порог выше — от 30 млн рублей наличными за 30 дней. 🔸 Для российских компаний это считается риском только если сумма заметно превышает обычные обороты за последние 3 месяца. 🔸 Для компаний-нерезидентов — просто сам факт внесения от 30 млн уже требует дополнительной проверки. ✅ Кто в безопасности? Те, кто уже подтвердил банку документами своё финансовое положение, деловую репутацию и происхождение денег. На таких клиентов рекомендации не распространяются. ⚠️ Важный нюанс: банки обязаны пересматривать все эти параметры минимум раз в квартал и корректировать их при необходимости. 📌 Меры разработаны в соответствии с глобальными стандартами ФАТФ. Регулятор нацелен на борьбу с отмыванием денег, но законопослушным клиентам с прозрачными доходами бояться нечего. #ЦБ #наличные #контроль #бизнес #финансы #банки #обзор #БелоусоваКсения