ЦБ ужесточил контроль за крупными операциями с наличными 💵
ЦБ ужесточил контроль за крупными операциями с наличными 💵 Банк России выпустил методические рекомендации: банки будут выяснять финансовое положение клиентов и источники происхождения денег до проведения операций с наличными. Поводом стал резкий рост объёма таких операций. Что попадает под рекомендации: ◽Внесение наличных на счета и переводы без открытия счёта; ◽Покупка драгоценных металлов, монет и алмазов за наличные; ◽Купля-продажа иностранной валюты в наличной форме. Кого касается: ◽Юрлица и ИП — независимо от суммы операции; ◽Физлица — если разовая операция или сумма за календарный месяц равна или превышает 5 млн рублей. Банкам рекомендуют: определять финансовое положение клиента, получать документальное подтверждение источников средств, следить за соответствием операций заявленным целям и контролировать суммы, в том числе через банкоматы. Если документы не представлены, недостаточны или есть признаки дробления сумм — операция может быть квалифицирована как подозрительная. Как подтвердить источник дохода: Справки о доходах, налоговая отчётность, договоры займа, свидетельства о наследстве, документы о продаже имущества, выписки из ЕГРН.