💰 Банки могут спросить, откуда деньги на вкладе
💰 Банки могут спросить, откуда деньги на вкладе Финансовые эксперты советуют россиянам заблаговременно подготовить документы, подтверждающие законность накоплений. Причины — ужесточение контроля в рамках 115-ФЗ и рекомендации ЦБ. Декан факультета права НИУ ВШЭ Вадим Виноградов пояснил «Газете.ру», что методические рекомендации Банка России не обязывают каждого вкладчика подтверждать происхождение средств. Юрист добавил: крупная сумма на вкладе или само его наличие не влекут автоматической проверки. Если же банк запросит сведения, клиенту стоит подтвердить законность источника конкретной суммы, отметил он. Набор бумаг зависит от ситуации: это могут быть 3-НДФЛ, справка о доходах, договор продажи имущества, документы о дарении или наследстве, банковские выписки. В «Газете.ру» предупреждают: игнорировать запрос не стоит — если банк сочтёт операцию подозрительной, а клиент не сумеет объяснить происхождение денег, это может отразиться на решении о её проведении. Подписаться на нас