Российские банки начали усиливать проверки юрлиц, использующих криптовалюты и стейблкои... — 11 августа 2026 г. в 08:11:02.652
Российские банки начали усиливать проверки юрлиц, использующих криптовалюты и стейблкоины во внешнеэкономических расчетах. После принятия закона о цифровой валюте отдельные кредитные организации стали чаще запрашивать экономический смысл операций с USDT и сведения о контрагентах. Новые вопросы выходят за рамки стандартных процедур по 115-ФЗ. Банки просят подтвердить, что поставщик криптовалюты работает через оператора обмена, включенного в реестр Банка России, и соблюдает требования по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Показательно, что проверки затронули даже компании, которые не участвуют в экспериментальном правовом режиме для расчетов цифровыми валютами по внешнеторговым контрактам. Пока практика не стала массовой, но ее уже подтвердили несколько участников рынка. Главная особенность в том, что банки начали задавать такие вопросы еще до 1 сентября, когда новый закон вступит в силу, и до появления самого реестра операторов обмена. По сути, кредитные организации заранее перестраивают комплаенс под новые правила, а бизнесу придется привыкать к тому, что операции с криптовалютой будут требовать все более подробного объяснения их происхождения и смысла. ПОДПИШИСЬ, ЧТОБЫ НЕ ПРОПУСКАТЬ САМОЕ ВАЖНОЕ 👈