«Просто оформи счёт на себя». Схема обошлась студенту в 23,6 млн рублей 💸
«Просто оформи счёт на себя». Схема обошлась студенту в 23,6 млн рублей 💸 Знакомый сюжет: знакомому нужны «счёта», тебе обещают несколько тысяч «за просто так». Дальше — как в этом деле. Акт первый: сделка. Студент вуза в Екатеринбурге за вознаграждение передал одногруппнику персональные данные. На его имя открыли счета в нескольких банках, оформили сим-карту и электронную подпись. Реально распоряжаться всем этим стали неустановленные лица — студент на-scene только числился. Акт второй: деньги. 18 мая на счёт в «Ак Барс Банке» от ООО «Проксима Комп» прилетело 28,5 млн рублей. Назначение платежа — «возврат оплаты по договору». В тот же день 4,9 млн ушли на второй счёт, тоже оформленный на студента. Транзит в чистом виде: деньги заходят под фиктивным основанием и сразу разбегаются. Акт третий: суд. Верх-Исетский райсуд признал студента номинальным владельцем счёта, а сделку — ничтожной по ст. 169 ГК РФ: она была направлена на сокрытие денег от финансового и налогового контроля. Но изымать средства в казну райсуд не стал. Прокуратура с этим не согласилась — и Свердловский областной суд развернул исход: 23 626 353 рубля 79 копеек — в доход государства. Практически вся сумма, прошедшая через счёт, минус уже ушедшие 4,9 млн. Кому это на самом деле адресовано — тем, кто думает «данные продают, а не я»: ▪️ Счёт, оформленный на вас, юридически ваш. Отвечать — тоже вам. ▪️ Ничтожная сделка не щит: деньги всё равно забирают, причём целиком. ▪️ Передача банковских карт и персональных данных за вознаграждение — отдельный состав преступления, и там уже не 10 суток, а уголовная статья.