📰 Банки стали чаще отказывать в выдаче денег со вкладов: юрист назвала причину
📰 Банки стали чаще отказывать в выдаче денег со вкладов: юрист назвала причину Новых запретительных законов на этот счёт не принимали, пояснила юрист Ирина Сивакова в дзен-блоге «Юридические тонкости» (18+). По её словам, люди стали чаще снимать деньги, а банки активнее применяют старые, но жёсткие правила внутреннего контроля. Бороться с отмыванием доходов банки обязаны по 115-ФЗ. Центробанк составил список из сотни признаков «подозрительных» операций: если алгоритм видит нестыковку, банк вправе потребовать бумаги, доказывающие легальность денег. Пока справок нет, средства блокируют, и суды в таких спорах на стороне кредитных организаций. Всплеск отказов юрист связывает с погоней за высокой ставкой: после отмены комиссий за переводы россияне массово перебрасывают вклады из банка в банк. Новый банк не видит, откуда вкладчик получил эти деньги изначально, и требует подтверждающие документы. Чтобы не тратить нервы у окошка, готовиться к переводам советуют заранее. При закрытии вклада в старом банке стоит запросить справку о его закрытии, а под рукой держать договоры купли-продажи имущества или налоговые декларации. Источник: Primamedia