Незаконные инвестиции: в Калмыкии выявили трех финансовых нелегалов
Незаконные инвестиции: в Калмыкии выявили трех финансовых нелегалов В первом полугодии 2026 года в Калмыкии выявили трех финансовых нелегалов, которые в нарушение закона публично привлекали инвестиции граждан — двух индивидуальных предпринимателей и одну компанию. Они рекламировали свои услуги на популярном сайте объявлений. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество выявленных нелегалов выросло: за первые 6 месяцев прошлого года был найден один черный кредитор, незаконно называвший себя ломбардом. Напомним, с августа 2024 года компаниям, не поднадзорным Банку России или не имеющим иных законодательных преференций, запрещено публично привлекать деньги граждан. За нарушение грозят серьезные штрафы: для граждан — до 50 тысяч рублей, для должностных лиц — до 100 тысяч, для бизнеса — до 1 млн рублей. Кроме того, работу компании-нарушителя могут приостановить на срок до 90 дней. Эта мера направлена на защиту людей от нелегалов, которые обещают гарантированную сверхприбыль или высокую доходность, а на деле оставляют клиентов ни с чем. Как отмечают эксперты, на финансовом рынке Юга России черные кредиторы все чаще переходят на предоставление займов в частном порядке между обычными людьми. Деньги выдают под залог недвижимости, причем ее стоимость обычно в разы больше самого долга. Из-за таких схем заемщик рискует лишиться единственного жилья. Чаще всего средства передают наличными, реже — переводят со счетов физлиц, а сами сделки проходят дистанционно. Также установлены случаи выдачи займов по цепочке последовательных сделок через посредника. «Нелегалы часто играют на эмоциях и сложных жизненных обстоятельствах. Одни заманивают людей рекламой с обещаниями сверхвысокой и гарантированной прибыли по инвестициям. Другие пользуются уязвимостью закредитованных граждан и предлагают им деньги, закрывая глаза на кредитную историю, но требуя в залог недвижимость. Исход в таких случаях, как правило, один — человек лишается своих сбережений, а иногда — и крыши над головой», — отметил управляющий Отделением — Национальным банком по Республике Калмыкия Южного ГУ Банка России Аслан Медалиев. Прежде чем заключить договор с финансовой организацией, проверьте наличие лицензии на сайте Банка России в разделе «Участники финансового рынка». Также обратите внимание на список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности. Если организация внесена в этот список, связываться с ней не стоит. В целом по стране за первые шесть месяцев 2026 года Банк России выявил 2,9 тысячи проектов с признаками нелегальной деятельности — на 31% меньше, чем годом ранее.