Как не стать соучастником финансовых преступлений
Как не стать соучастником финансовых преступлений Сегодня все чаще появляется информация о выявлении фактов вовлечения граждан, в том числе молодежи, в мошеннические схемы по обналичиванию похищенных денежных средств. Противоправная финансовая деятельность совершается с привлечением дропперов – подставных лиц, осуществляющих вывод или снятие наличных денежных средств, полученных преступным путем. Они выступают посредниками, помогая скрыть следы преступления. Стать дроппером может любой доверчивый человек, согласившийся на подработку с использованием личной банковской карты, даже не осознавая, что помогает мошенникам. Мошенники ищут «помощников» разными способами: · через объявления о вакансиях, где ищут тех, кто готов оформить банковскую карту или дать свою карту во на временное пользование. При этом в объявлении не указываются конкретные обязанности, но обещается высокий заработок для всех без опыта работы; · через «ошибочный» перевод на карту некоторой суммы денежных средств, после чего поступает звонок от человека с просьбой о переводе денег по реквизитам. На предложение обратиться в банк за возвратом человек отвечает отказом, ссылаясь на разные причины; · в момент снятия денег в банкомате к вам подходит человек и просит перевести на вашу карту денежные средства для дальнейшего снятия или перевода на другие счета. В этом случае злоумышленник может также получить доступ к реквизитам вашей карты; · через телефонный звонок. Мошенники могут представиться сотрудниками банка или полиции и обратиться с просьбой оказать помощь в поимке преступника. За оказанную услугу предлагается вознаграждение – процент от суммы перевода или фиксированная сумма. Не зная о последствиях, граждане часто соглашаются на предложения мошенников и становятся дропперами. Часто жертвами становятся молодые люди и подростки. За незначительную сумму они сдают карту в «аренду». Преступники переводят на неё деньги, полученные обманным путём, а затем выводят наличными денежными средствами. За дропперство существует уголовная ответственность по разным составам преступлений, предусмотренным статьей 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей»: · передача реквизитов или данных для платежей в корыстных целях; · выполнение незаконных платежей в интересах другого лица или по его указанию из корыстных побуждений; · покупка или передача данных для проведения незаконных операций лицом, у которого нет договора с банком; · использование платежных данных для незаконных операций лицом, у которого нет договора с банком. УФНС России по Липецкой области призывает граждан быть бдительными и не становиться участниками преступных схем. Для этого достаточно соблюдать несколько простых правил: · не передавать карту и её данные другим лицам ни под каким предлогом; · не снимать и не переводить деньги по просьбам незнакомцев; · не предоставлять доступ к онлайн банкингу; · сообщать в банк об ошибочных переводах и никогда не возвращать их самостоятельно. Для защиты своих детей используйте в «Личном кабинете налогоплательщика для физических лиц» возможности «Семейного доступа».