Банк России настоятельно рекомендует банкам усилить контроль за внесением на счета кл... — 25 мая 2026 г. в 14:42:39.012
Банк России настоятельно рекомендует банкам усилить контроль за внесением на счета клиентов крупных сумм наличных Банкам рекомендовано повысить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных денежных средств, возможными целями которых являются легализация (отмывание) преступных доходов и другие противозаконные цели. Предложено ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на характерные признаки. Например, на счет клиента-физлица в течение 30 дней вносится наличными не менее 5 млн руб. и в последующем в течение 10 дней не менее 70% этих средств переводится за рубеж. Или на счет организации либо ИП в течение 30 дней вносится наличными от 30 млн руб., что значительно превышает среднемесячные обороты по счету за предыдущие 3 месяца. Банки могут признать такие операции подозрительными или отказать в их проведении. Следует надлежаще изучать представленные клиентами документы, подтверждающие источники происхождения наличности, и избегать формального подхода к их оценке. Меры не затронут клиентов-физлиц, в отношении которых банк располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств. Основание: Методические рекомендации Банка России от 20 мая 2026 г. № 1-МР