Банк России настоятельно рекомендует банкам усилить контроль за внесением на счета кл...
Банк России настоятельно рекомендует банкам усилить контроль за внесением на счета клиентов крупных сумм наличных Банкам рекомендовано повысить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных денежных средств, возможными целями которых являются легализация (отмывание) преступных доходов и другие противозаконные цели. Предложено ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на характерные признаки. Например, на счет клиента-физлица в течение 30 дней вносится наличными не менее 5 млн руб. и в последующем в течение 10 дней не менее 70% этих средств переводится за рубеж. Или на счет организации либо ИП в течение 30 дней вносится наличными от 30 млн руб., что значительно превышает среднемесячные обороты по счету за предыдущие 3 месяца. Банки могут признать такие операции подозрительными или отказать в их проведении. Следует надлежаще изучать представленные клиентами документы, подтверждающие источники происхождения наличности, и избегать формального подхода к их оценке. Меры не затронут клиентов-физлиц, в отношении которых банк располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств. Основание: Методические рекомендации Банка России от 20 мая 2026 г. № 1-МР