🧐Если вы внесете "кругленькую" сумму наличных денег на счет, будьте готовы к временным...
🧐Если вы внесете "кругленькую" сумму наличных денег на счет, будьте готовы к временным блокировкам и вопросам банков ЦБ выпустил методические рекомендации № 5-МР, в которых призвал кредитные организации усилить контроль за операциями по внесению клиентами крупных сумм наличных. С начала 2026 года объем наличных денег в обращении вырос на 2,5 трлн рублей. Регулятор связывает это в том числе с ростом «теневого» оборота. По словам главы Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдана Шабли, задача – не запретить наличные, а не допустить легализации средств неустановленного происхождения. Почему россияне выносят деньги из банков и чем это обернется, подробнее рассказали тут. Какие операции попадут под особое внимание 🤨Для физлиц: разовое внесение от 5 млн рублей или совокупно от 5 млн рублей за календарный месяц. 🤨Дополнительные признаки: 10 и более операций по пополнению на сумму от 100 тысяч рублей каждая в течение месяца – особенно если затем более 70% средств быстро выводятся, в том числе за рубеж. 🤨Крупные переводы наличными без открытия счета в адрес юрлиц или ИП. 🤨Для бизнеса: регулярное внесение сумм от 30 млн рублей за 30 дней, если они значительно превышают стандартные безналичные обороты компании. Если операция покажется подозрительной, банк вправе запросить подтверждение источника средств (справку 2-НДФЛ или выписку по зарплатному счету, договор купли-продажи недвижимости или автомобиля, свидетельство о праве на наследство или дарственную, документы о получении дивидендов, выписку о переводе средств от третьих лиц с указанием назначения платежа). Если подтвердить происхождение не удастся, банк может заблокировать операцию или временно ограничить доступ к счету до выяснения обстоятельств. В пресс-релизе ЦБ отдельно подчеркивается: меры не затронут физлиц, в отношении которых у банка уже есть документально подтвержденная информация о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения средств.