↩️ Переслано из Малый бизнес просто | ИП, налоги, продажи
↩️ Переслано из Малый бизнес просто | ИП, налоги, продажи 📄 Банк запрашивает документы: что делать? Банк прислал письмо или СМС с требованием предоставить документы по операциям. Например, это может быть запрос на подтверждение источника средств или договоры с контрагентами. Такое случается, если банк заметил подозрительные транзакции или необычную активность на счете. Почему так: — Банк обязан проверять операции по закону 115-ФЗ, чтобы исключить отмывание денег или финансирование незаконной деятельности. — Например, если на счёт регулярно поступают крупные суммы от неизвестных контрагентов или резко увеличился оборот. — Также причина может быть в смене налогового режима или деятельности, что вызывает вопросы у банка. Что сделать сейчас: 1. Проверьте запрос: убедитесь, что он действительно от банка, а не мошенников. 2. Соберите документы: договоры, акты, накладные, которые подтверждают операции. 3. Отправьте ответ в срок, указанный в запросе, или запросите дополнительное время, если нужно. Как не допустить: ведите прозрачную финансовую отчётность, избегайте крупных переводов от неизвестных контрагентов и своевременно обновляйте данные о деятельности в банке. #разбор