Бенефициарные владельцы раскрываются — требования закона 115-ФЗ о противодействии отмыв... — 1 июля 2026 г. в 10:42:13.377
Бенефициарные владельцы раскрываются — требования закона 115-ФЗ о противодействии отмыванию Времена, когда можно было скрывать истинных владельцев бизнеса за цепочками офшоров и номинальных директоров, уходят в прошлое. Закон 115-ФЗ о противодействии отмыванию денег обязывает компании раскрывать информацию о бенефициарных владельцах — тех, кто реально контролирует бизнес и получает прибыль. В российских условиях бенефициаром считается физлицо, которое прямо или косвенно владеет более 25% компании или имеет возможность контролировать ее решения. Даже если формально у вас 10 учредителей и сложная структура через кипрские и мальтийские фирмы — банки и налоговая требуют назвать имя конечного выгодоприобретателя. Российская практика показывает жесткость требований: без предоставления данных о бенефициарах банк заблокирует счет, откажет в кредите или разорвет договор. ЦБ РФ проверяет соблюдение 115-ФЗ особенно тщательно — штрафы для банков за работу с непрозрачными клиентами достигают сотен миллионов рублей, поэтому они перестраховываются. Наш рынок устроен иначе — здесь прозрачность навязывается силой регулятора, а не добровольно. Многие предприниматели привыкли к анонимности и воспринимают раскрытие как угрозу. Но реальность такова: с 2022 года требования ужесточились, а санкционные риски заставили банки проверять клиентов с удвоенным рвением. ⚡️ Новая реальность бизнеса: анонимных владельцев больше нет — либо раскрываешь структуру, либо остаешься без банковского обслуживания. 🇷🇺 |#РусскиеПравилаИгры