❗За операциями с наличкой банки следят по‑новому — 17 июня 2026 г. в 05:50:56.448

❗За операциями с наличкой банки следят по‑новому Банки начнут по-новому проверять наличные операции. Главным критерием станут деньги, которые клиенты вносят на счет наличными в течение 30 календарных дней. Внимание привлекут резкие изменения в этих суммах. ☝️Если банк увидит крупную наличную операцию, он вправе запросить документы о происхождении денег. Подготовьте документы: договоры, чеки, авансовые отчеты. ☝️Если не подтвердите законность средств, банк может повысить уровень риска компании до среднего или высокого, передать информацию в Росфинмониторинг и заблокировать операцию (п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ). ☝️Если компания или ИП открывают новый счет, заранее подготовьте пояснения, как планируете работать с наличными. Банкиры наверняка запросят их. 📍Какие операции с наличными будет отслеживать банк Клиент Сумма операции Признаки подозрительности Физик В совокупности от 5 млн руб. за 30 календарных дней 1. Наличные составляют не менее 70 процентов от всей суммы, поступившей на счет (без учета переводов своих денег). 2. В течение следующих 10 календарных дней не менее 70 процентов от внесенной суммы переведено за рубеж Каждая операция от 100 000 руб. (не менее 10 операций за 30 календарных дней) 1. Крупный объем внесений мелкими долями. 2. В течение следующих 10 календарных дней не менее 70 процентов от всех внесенных наличных переведено за рубеж Компания-нерезидент От 30 млн руб. наличными за 30 календарных дней Сам факт внесения суммы — основание для контроля + Компания-резидент или ИП От 30 млн руб. наличными за 30 календарных дней Одно из условий: сумма значительно превышает среднемесячные обороты за последние три месяца, ранее бизнес работал в основном безналом, характер деятельности не предполагает интенсивного использования наличных