Красная зона ЗСК: три причины, из-за которых бизнес чаще всего получает высокий уровень... — 9 июля 2026 г. в 14:27:10.512
Красная зона ЗСК: три причины, из-за которых бизнес чаще всего получает высокий уровень риска Статистика ЗСК показывает устойчивый рост числа компаний и ИП с высоким уровнем риска. Если на момент запуска платформы (01.07.2022) в красной зоне находилось чуть более 18 тысяч субъектов, то сегодня их уже 69,5 тысячи. Наиболее распространенные основания для попадания в красную зону: 1️⃣ Обналичивание через бизнес-карты — 39% всех случаев Почти 27 тысяч компаний попали в красную зону именно по этой причине. В основном речь идет о юридических лицах. Для ИП подобный способ менее характерен, поскольку вывод денежных средств чаще осуществляется переводом на собственный счет физического лица. 2️⃣ Вывод средств по схеме «ЮЛ — ФЛ» — 13,5% Около 9,3 тысячи субъектов. В большинстве случаев банк фиксирует регулярные выплаты физическим лицам под видом заработной платы, займов, подотчетных сумм или иных операций, экономический смысл которых вызывает вопросы. 3️⃣ Сомнительные транзитные операции — 11% Более 7,6 тысячи компаний. Основанием может стать работа с контрагентами, имеющими признаки риска, либо транзакционная модель, не соответствующая характеру заявленной деятельности. 📈 За последние шесть месяцев количество клиентов в красной зоне увеличилось почти на 6 тысяч. Главный вывод: сегодня банки оценивают не отдельную операцию, а совокупность факторов — характер расчетов, платежные потоки, поведение по счету, деловую цель операций и окружение контрагентов. Именно поэтому соблюдение требований 115-ФЗ и регулярный анализ собственных рисков становятся не формальностью, а необходимым элементом финансовой безопасности бизнеса. Попадание в красную зону — это, как правило, следствие накопленных риск-факторов, а не одной неудачной операции. Поэтому профилактика всегда обходится дешевле и эффективнее, чем последующее восстановление деловой репутации. Знайте больше! 📞 +79177517555 📱Telegram:@Elza_pro_nalog 📱ВК:https://vk.com/elza_pro_nalog