‼️ Банки будут внимательнее проверять крупные внесения наличных — 10 июня 2026 г. в 07:37:41.981
‼️ Банки будут внимательнее проверять крупные внесения наличных Банк России выпустил новые рекомендации для банков и рекомендовал усилить контроль за операциями с крупными суммами наличных. Для чего это делается? Чтобы выявлять операции, которые могут быть связаны с обналичиванием, легализацией доходов и другими сомнительными схемами. На что теперь будут обращать внимание? ✖️ У физических лиц риск может возникнуть, если за 30 дней на счёт внесено наличными более 5 млн рублей, а затем большая часть этих денег (свыше 70%) в течение 10 дней переводится за границу. ✖️ У ИП и организаций вопросы могут появиться при внесении наличными более 30 млн рублей за 30 дней, если такие суммы не характерны для обычных оборотов компании. Что это значит на практике? Если операция покажется банку необычной, он может запросить документы и пояснения, подтверждающие происхождение денег. Причём проверять будут не только наличие документов, но и их содержание. Банку важно понимать, что за операцией стоит реальная хозяйственная деятельность. Если ваш бизнес работает с наличными, рекомендую заранее привести в порядок документы: 📌договоры; 📌 акты, накладные и другую первичку; 📌 кассовые документы; 📌 документы, подтверждающие реализацию товаров или услуг; 📌 иные подтверждения поступления денежных средств. Чем понятнее и прозрачнее у вас выстроен документооборот, тем меньше вероятность столкнуться с вопросами со стороны банка. Важно: речь не идёт об автоматической блокировке счетов. Но контроль за крупными наличными операциями становится более пристальным, поэтому лучше заранее убедиться, что каждое поступление можно подтвердить документально. Если у вас возникают вопросы по 115-ФЗ, работе с наличными или банковскому контролю - пишите в личные сообщения помогу решить вопрос и разобраться с блокировкой 😉