❌ Банк может заблокировать счет из-за дробления переводов: что попадает под подозрение
❌ Банк может заблокировать счет из-за дробления переводов: что попадает под подозрение Массовые однотипные переводы, дробление крупных сумм и нетипичные операции могут привлечь внимание банковского финмониторинга. По словам юриста Галактиона Кучавы, системы безопасности постоянно анализируют транзакции клиентов в рамках требований 115-ФЗ и 161-ФЗ. Под проверку нередко попадают переводы, которые не соответствуют обычному поведению клиента: крупные суммы, поступления из других регионов или частые однотипные операции. Банки рассматривают такие признаки как потенциальные риски дроперства. Эксперт также отметил, что у ЦБ есть рекомендации по выявлению дроперов. Среди тревожных сигналов — повышенный интерес к лимитам снятия наличных, частым переводам и операциям с криптовалютой.