❗Банк заблокировал счёт? Добро пожаловать в реальность 115-ФЗ. — 13 апреля 2026 г. в 16:06:26.360
❗Банк заблокировал счёт? Добро пожаловать в реальность 115-ФЗ. Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» Банки обязаны его исполнять. А предприниматель — знать, как он работает. ❌ 3 типа операций, которые банк точно заметит: 📌Обналичивание 📌Вывод капитала за рубеж 📌Транзитные операции (деньги пришли и тут же ушли) ⚠ Что может сделать банк: ⚠Заблокировать карты ⚠Ограничить доступ к интернет-банку ⚠Отказать в проведении операции ⚠Отказать в открытии счёта ⚠Расторгнуть договор 🔁 Почему это страшно вдвойне Банк обязан сообщать о нарушениях в Росфинмониторинг. Оттуда информация попадает в Центробанк, а потом — во все остальные банки. Вы рискуете попасть в «чёрный список» ЦБ. Другие банки увидят, что вам присвоен высокий уровень риска, и тоже начнут отказывать. ✅ Как НЕ попасть под санкции (памятка) 1. Минимум наличных и переводов физлицам 2. Хозяйственные платежи по счёту (зарплата, аренда, логистика, реклама) 3. Налоги — от 0,9% от расходных операций 4. Проверяйте контрагентов 5. Подробно заполняйте назначение платежа 6. Вовремя отвечайте на запросы банка Любые документы — договоры, акты, отчёты, выписки из других банков, авансовые отчёты