Новый контроль банков за наличными: зачем теперь нужно внимательно следить. — 9 июня 2026 г. в 08:53:16.002
Новый контроль банков за наличными: зачем теперь нужно внимательно следить. С 20 мая 2026 года вступили в силу новые Методические рекомендации Банка России (от 20.05.2026 № 1-МР) с новыми цифрами и сроками. Кого это касается: - Физических лиц (граждан). - Юридических лиц (ООО, компании). - Индивидуальных предпринимателей (ИП). Что именно изменилось: Банк России обязал банки ежедневно анализировать операции клиентов по новым критериям. Если операция попала под критерии, банк обязан запросить документы о происхождении денег. Новые обязанности банков: Для физических лиц: Признак 1: Вы внесли на счет от 5 млн рублей наличными за 30 дней, и эта сумма составляет не менее 70% от всех ваших поступлений. В течение следующих 10 дней вы перевели за границу не менее 70% от этой внесенной суммы. Признак 2: За 30 дней вы совершили 10 и более операций по внесению наличных, каждая на сумму от 100 тыс. рублей. В течение 10 дней после этого перевели за рубеж не менее 70% от общей суммы. Признак 3: Вы внесли на счет юридического лица от 5 млн рублей наличными за 30 дней, и у банка есть основания полагать, что вы платите за третье лицо (например, за нерезидента). Для юридических лиц и ИП: - Нерезиденты: внесение на счет 30 млн рублей и более наличными в течение 30 дней. - Резиденты (ООО, ИП): внесение 30 млн рублей и более в течение 30 дней при условии, что эта сумма значительно превышает ваши среднемесячные обороты за предыдущие 3 месяца. Или если ваша деятельность обычно не предполагает интенсивного использования наличных (например, вы работали в основном по безналу). Что должен сделать банк, если сработает один из признаков: - Запросит документы, подтверждающие происхождение наличных (на основании п. 1.1 ст. 7 ФЗ № 115). - Повысит ваш уровень риска до среднего или высокого. - Может отказать в проведении операции и отправить сообщение в Росфинмониторинг. Что делать: При регулярной работе с крупными суммами наличных заранее собирать документы, подтверждающие легальность средств (договоры, акты, кассовые чеки, налоговые декларации). При открытии нового счета быть готовыми предоставить справки об оборотах наличных из других банков. 📲 Мы, как всегда, на связи. Если будут вопросы — пишите, звоните, приходите в офис. Подробный разбор уже на нашем сайте: sbk-profit.ru/blog/21/