ЦБ берётся за «чёрный нал»: банки должны выяснять, откуда у клиентов наличные. — 24 сентября 2026 г. в 11:16:05.735
ЦБ берётся за «чёрный нал»: банки должны выяснять, откуда у клиентов наличные. Банк России готовит для банков новую рекомендацию об усилении проверок источников наличных. Об этом заявил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля. Меры затронут физических и юридических лиц. Особое внимание уделят бизнесу с большим оборотом наличных. Рекомендация будет комплексной: она охватит внесение наличных на счета и конверсионные операции. Банкам предложат не ограничиваться формальной проверкой документов, а содержательно выяснять, откуда у клиента деньги. Документ планируют опубликовать в ближайшее время. Одновременно ЦБ намерен предложить поправки в 115-ФЗ о противодействии легализации преступных доходов. По словам Шабли, наличные неустановленного происхождения часто приходят с рынков и от нелегальных криптообменников. С начала года объём наличных в обращении вырос примерно на 2,5 трлн рублей.