🏦 ЦБ ужесточит контроль за наличными на счетах. — 30 сентября 2026 г. в 15:08:12.824
🏦 ЦБ ужесточит контроль за наличными на счетах. Банк России готовит для банков новые рекомендации по проверке источников наличных. Об этом заявил глава службы финмониторинга ЦБ Богдан Шабля. Документ охватит физлиц и юрлиц, а также конверсионные операции. Кроме того, регулятор планирует поправки в закон 115-ФЗ. Под повышенное внимание банков могут попасть: ▪️ взносы от 5 млн рублей за 30 дней, если они составляют не менее 70% оборота по счёту и деньги быстро уходят за рубеж; ▪️ от 10 взносов по 100 тыс. рублей и больше за месяц с быстрым переводом средств за границу. Эти критерии обозначены ещё в майских рекомендациях, новый документ их детализирует. Само по себе крупное пополнение подозрительным не считается, а запрета на наличные нет. Главная цель — оборот денег неустановленного происхождения. По словам Шабли, чаще всего это рынки и нелегальные криптообменники. Обычных вкладчиков это почти не затронет, но при запросе банка стоит быть готовым подтвердить источник средств: справкой о доходах, договором продажи и т. п.