Банки могут запрашивать подтверждение происхождения средств на вкладах в рамках усиленн...
Банки могут запрашивать подтверждение происхождения средств на вкладах в рамках усиленного контроля по 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Об этом сообщает сайт Роскачества. Особое внимание уделяется крупным единовременным вкладам, регулярным поступлениям от третьих лиц, средствам из-за рубежа, а также операциям, нетипичным для обычного финансового поведения клиента. Рекомендуется заранее подготовить документы, подтверждающие легальность сбережений. В качестве подтверждения могут подойти справка с места работы (2-НДФЛ), налоговая декларация (3-НДФЛ), договоры купли-продажи имущества, документы о наследстве или дарении. Это особенно важно при переводе крупных сумм между банками.