🔍 С 1 СЕНТЯБРЯ ЗА БАНКОВСКИМИ ПЕРЕВОДАМИ НАЧНУТ СЛЕДИТЬ ПО-НОВОМУ
🔍 С 1 СЕНТЯБРЯ ЗА БАНКОВСКИМИ ПЕРЕВОДАМИ НАЧНУТ СЛЕДИТЬ ПО-НОВОМУ С 1 сентября 2026 года в России вступают в силу важные поправки в антиотмывочное законодательство. Теперь Росфинмониторинг будет получать данные о переводах не через банки, а напрямую через Национальную систему платежных карт (НСПК) - оператора карт «Мир» и Системы быстрых платежей (СБП) 🤔 Что конкретно меняется? Если раньше финразведка запрашивала информацию о подозрительных операциях у каждого банка отдельно, то с сентября 2026 года весь поток данных о переводах по картам «Мир», через СБП и с использованием единого QR-кода будет централизованно поступать в Росфинмониторинг от НСПК. Это сделано для того, чтобы быстрее выявлять цепочки сомнительных транзакций и бороться с обналичиванием и финансированием терроризма 👀 Какие риски это создает для обычных людей? Само по себе нововведение не означает автоматической блокировки ваших счетов или карт. Под пристальное внимание попадут нестандартные операции, которые могут быть похожи на схемы по дроблению платежей или использованию «подставных» счетов 👉 Вот что может насторожить банк и систему: 📌 Частые и регулярные переводы от большого количества разных людей 📌 Смешивание личных и коммерческих платежей: особенно актуально для самозанятых, использующих личную карту для работы) 📌 Операции с признаками обналичивания 🤯 Что делать, если ваш перевод или счет заблокировали? Главное - не паниковать и действовать по инструкции: 1. Свяжитесь с банком: уточните точную причину блокировки и закон, на основании которого она была произведена (это может быть 115-ФЗ или 161-ФЗ) 2. Подготовьте документы: банк обязан сообщить, какие именно бумаги нужны, чтобы подтвердить легальность происхождения средств 3. Составьте пояснения: важно не просто предоставить документы, но и подробно объяснить экономический смысл операций 4. Ждите решения: у банка есть 7 рабочих дней на рассмотрение ваших документов. Если решение будет отрицательным, вы можете обратиться в Межведомственную комиссию при Центробанке 👇 Нужна помощь прямо сейчас? 👇 🆘 Юристы сервиса Доступное право всегда на страже ваших интересов 👉 Доступное банкротство в Max