💳 Банк заблокировал карту по 115-ФЗ: почему это происходит и что делать?
💳 Банк заблокировал карту по 115-ФЗ: почему это происходит и что делать? Иногда банк может отклонить перевод или ограничить доступ к операциям по счёту, даже если человек не нарушал закон. Причина — требования Федерального закона № 115-ФЗ, по которому банки обязаны проверять операции на признаки отмывания денег и финансирования терроризма. Какие операции могут вызвать вопросы? 🔹 На счёт неожиданно поступает крупная сумма. 🔹 Человек получает переводы от разных людей, а затем отправляет все деньги одному получателю. 🔹 Банк обнаруживает признаки подозрительной операции или сомнения в её получателе. Что делать, если перевод отклонили или ввели ограничения? 1. Обратитесь в банк и уточните причину ограничения, а также какие документы необходимо предоставить. 2. Если банк запросил пояснения, расскажите, откуда поступили деньги и для чего предназначался перевод. 3. Подготовьте подтверждающие документы. Например, договор купли-продажи, документы о наследстве или переписку, связанную со сбором средств. 4. Если вопрос не решился, направьте в банк письменное обращение с документами. 5. Если банк отказался пересматривать решение, можно обратиться в Банк России. В отдельных случаях предусмотрено рассмотрение обращения межведомственной комиссией.