С 1 января 2027 года банки и налоговая запускают автоматический контроль переводов межд... — 27 мая 2026 г. в 17:37:22.432
С 1 января 2027 года банки и налоговая запускают автоматический контроль переводов между физ. лицами Сейчас все переводы идентифицируют по номеру карты или номеру телефона и налоговая не видит движение денег по счетам физических лиц, она может только проводить выборочный контроль при наличии оснований и специального запроса. С 1 июля при переводах будет автоматически подтягиваться ИНН, банки в течение года должны идентифицировать всех клиентов и собрать данные, кто не предоставит ИНН — счёт заблокируют. Цель — привязка каждого перевода к конкретному налогоплательщику и стыковка данных о поступлениях на карту с официальными доходами в налоговой. Сейчас происходит лишь выборочный контроль, с 2027 года — сплошной контроль за всеми поступлениями и автоматический обмен данными. Система будет работать в 3 этапа: Сначала банк фиксируют подозрительную активность — поступления большого количества переводов на карту. Далее банк через регулятора ЦБ передаёт данные в ИФНС и налоговая принимает решение о проведении проверки. ВАЖНО! Налоговая никогда не производит доначисления налогов и штрафов внезапно, сначала инспектор смотрит на признаки, которые указывают на скрытую предпринимательскую деятельность, такие как: — регулярные поступления от разных физических лиц; — на переводах есть характерные пометки «за услуги» или «за работу»; — массовые поступления без каких-либо сопроводительных сообщений; — поступления по карте превышает официальный доход, сведения о которых работодатель подаёт данные в налоговую; — сумма всех поступлений на карту за год превышает 2,4 млн. руб. И если обнаружится один из таких факторов или их совокупность, сначала налоговая запросит пояснения о происхождении денежных средств. И только после того, если налоговому инспектору пояснения покажутся неубедительными будет начислен налог со всей суммы поступлений и штраф в размере 40% от неуплаченной суммы налога. А если размер налогового долга превысит 2,7 млн. руб. — может наступить уголовная ответственность. Кому опасаться не стоит: Если вы получаете денежные подарки, займы, вам возвращают долг, или вам переводит на карту деньги супруг для ведения домашнего хозяйства — вам беспокоиться не стоит, такие поступления не облагаются налогом, даже если их сумма значительная. В качестве дополнительных мер предосторожности я рекомендую в назначении платежа указать соответствующую формулировку: «подарок», «возврат долга», «помощь семье» и сохранять подтверждающие документы: договоры, расписки, чеки — на случай если в банке или налоговой возникнут вопросы. Что делать и как подготовиться до 2027 года Первое и главное — разделить личные и деловые поступления, для поступления от бизнеса открыть в банке отдельный счёт или карту. Второе и главное — наконец легализовать свою предпринимательскую деятельность, зарегистрировать самозанятость или ИП — это простые и дешёвые инструменты. Если хотите разобраться детально, как будет работать система — подготовила подробную статью на VC. А если у вас возникнут вопросы — вы всегда можете обратиться ко мне за помощью