Росфинмониторинг выпустил свежее письмо с ориентирами по подозрительным сделкам.
Росфинмониторинг выпустил свежее письмо с ориентирами по подозрительным сделкам. Недвижимость по-прежнему остается популярным инструментом для легализации доходов. Регулятор прямо просит нас быть внимательнее. Вот 8 конкретных признаков, при которых нужно включить режим повышенной проверки: 1️⃣Использование госпрограмм и субсидий (маткапитал, жилищные сертификаты). 2️⃣ Расчёт наличными деньгами. 3️⃣Цена, которая сильно отличается от рыночной (как в плюс, так и в минус). 4️⃣Платит третье лицо, не являющееся близким родственником покупателя. 5️⃣В сделке участвует нерезидент РФ. 6️⃣Один и тот же человек слишком часто покупает или продает недвижимость. 7️⃣Одна и та же квартира многократно перепродается за короткое время. 8️⃣Стоимость объекта явно не соответствует официальным доходам клиента. ❗Важный нюанс: наличие этих признаков не означает, что клиент преступник. Но это прямой сигнал для нас: провести углубленный анализ, пересмотреть уровень риска клиента и действовать строго по 115-ФЗ и нашим внутренним правилам. Профессионализм - это грамотное управление рисками, а не их игнорирование. Работаем прозрачно.