Куда смотрит Росфинмониторинг: признаки подозрительных сделок с недвижимостью 🫵 — 27 августа 2026 г. в 11:50:00.440
Куда смотрит Росфинмониторинг: признаки подозрительных сделок с недвижимостью 🫵 Друзья, а вы знали, что риелторы по закону обязаны передавать сведения о признаках подозрительных сделок с недвижимостью в Росфинмониторинг? И так то это не про слежку ради любопытства, а часть системы борьбы с отмыванием денег — такая обязанность закреплена антиотмывочным законодательством 115‑ФЗ. Как это работает на практике и как может коснуться обычного человека — покупателя или продавца недвижимости. Давайте разбираться... Вот список ПРИЗНАКОВ, на которые Росфинмониторинг советует обращать внимание: 👉 сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ. Речь о тех, кто получает жильё или улучшает условия по гос. программам (например, молодые семьи, ветераны, люди из социально незащищённых категорий). Риелтор может насторожиться, потому что в таких сделках иногда пытаются замаскировать источник денег — например, использовать субсидию не по назначению или скрыть реального покупателя. 👉 расчеты наличными денежными средствами; 👉 совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной; 👉 осуществление оплаты третьим лицом, не являющимся родственником; 👉 осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент; 👉 многократная покупка и (или) продажа одним физическим лицом объектов недвижимости; 👉 многократное совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним объектом недвижимости; 👉 осуществление сделки с недвижимым имуществом, стоимостные характеристики которого явно не соответствуют предполагаемому уровню благосостояния клиента. В общем, если риелтор заметил один или несколько вот таких вот👆 признаков — это повод для углубленной проверки. Как это работает на практике❓ Если риелтор замечает один или несколько таких признаков, он не сразу отказывается от клиента. Его задача — провести углублённый анализ и задать вопросы: «Откуда деньги?», «Почему такая цена?», «Почему платит третий человек?», запросить дополнительные документы (справки о доходах, договоры, подтверждающие источник средств). Задают ли такие вопросы на практике? Да, задают. Обязаны ли вы отвечать❓ Строго по закону — нет. Риелтор не может заставить вас раскрывать детали о том, откуда у вас деньги, почему вы выбрали такую цену или почему платит другой человек. Это ваша личная финансовая информация. НО есть важный нюанс: если риелтор видит «красные флаги» (те самые признаки из рекомендаций Росфинмониторинга), он может счесть сделку рискованной и просто отказаться сопровождать её — чтобы не нести ответственность, если позже возникнут вопросы у контролирующих органов. То есть вопрос не в обязанности отвечать, а в готовности риелтора работать с такой сделкой. Если риелтор не сообщит в Росфинмониторинг о подозрительной сделке, ему грозит административная ответственность — штрафы до 400 тысяч рублей для агентства или приостановка деятельности на срок до 60 суток. Для самого риелтора (как должностного лица или ИП) штраф составит 30–50 тысяч рублей, а при серьёзных нарушениях возможна даже уголовная ответственность. Поэтому профессионалы предпочитают зафиксировать сомнения и передать сведения — так они защищают и себя, и чистоту сделки