Что может насторожить банк по 115-ФЗ — 19 августа 2026 г. в 06:00:01.908

Что может насторожить банк по 115-ФЗ Банк следит не только за теми, кто действительно нарушает закон. Иногда внимание привлекают обычные операции, если они выглядят нетипично для бизнеса. Например: — Сделка, не соответствует целям деятельности организации по учредительным документам. — Налоговая нагрузка не соответствует оборотам бизнеса — Нет связи между поступающими и исходящими платежами. — Деньги на счет приходят с НДС, а значительная часть списывается по платежам без НДС. — Со счета часто снимают наличные — Со счета платят НДФЛ, но не платят страховые взносы — Бизнес работает с контрагентами, через чьи счета проводятся операции с признаками транзитных. — На счет вносят крупные суммы наличных, источник которых не могут подтвердить. Это не значит, что подобные операции запрещены. Но важно уметь объяснить их экономический смысл и предоставить документы по запросу банка. В статье разобрали, как банки выявляют подозрительные операции, что такое платформа «Знай своего клиента», как узнать группу риска и что делать, если счет уже заблокировали: www.kontur-extern.ru/info/85761... Попробовать Экстерн бесплатно: www.kontur-extern.ru/registrati...