📝 Кейс - классический, три месяца работы — 23 марта 2026 г. в 02:20:22.861
📝 Кейс - классический, три месяца работы Продолжаю публиковать истории клиентов. Берите на вооружение. На этот раз без треш-историй и разводов. Всё по классике 👌 Мужчина, 31 год, г. Санкт-Петербург, дизайнер ❓ До консультации Капитал: 🔸 $10 000 в криптоактивах 🔸 ₽360 000 на накопительном счёте 🔸 $4 500 заблокированные фонды FINEX Обязательства: 🔸 Кредит на автомобиль - ₽1 650 000 Цели на сопровождение: 🔸 Научиться создавать капитал 🔸 Научиться копить на финансовые цели 🔸 Начать создавать пассивный доход 🔸 Изучить финансовые инструменты ✅ Что было сделано - Составили личный финансовый план и определили риск-профиль клиента - Рассчитали подушку безопасности и страховую защиту - Оцифровали и рассчитали краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные финансовые цели - Стали вести учет доходов/расходов и составили бюджет на год - Перераспределили имеющиеся активы и закрыли автокредит со ставкой 26% - Изучили и подключили инвестиционные инструменты (фондовый рынок, т.к. стартовый капитал небольшой) - Необходимую страховую защиту клиенту оформил работодатель ✅ Итоги Закрыт автокредит, что высвободило дельту в размере ₽52 000 в месяц. Для закрытия кредита вывели деньги из криптоактивов, а также добавили премию. которую получил клиент. Кстати, через несколько дней криптоактивы сильно упали и клиент потерял бы около ₽500 000 руб. Это просто удачное стечение обстоятельств, но приятно. Рассчитали и отложили подушку безопасности (распределили ее на несколько классов активов: наличные USD, облигации, фонд ликвидности и накопительный счет в банке). Открыли несколько инвестиционных счетов (в том числе ИИС) с профессиональным управлением портфелями (для долгосрочных сбережений и для краткосрочных целей). Часть инвестиций защитили через страховой контракт. Об этом инструменте рассказывал здесь. Клиент ведет бюджет и следит за своими деньгами 👌 - - - Не является инвестиционной рекомендацией. Думайте своей головой и консультируйтесь со специалистами. - - - Если такие примеры полезны, поставьте огонек 🔥