⚠️ Новые заходы мошенников на кредитных брокеров
⚠️ Новые заходы мошенников на кредитных брокеров Недавно звонит товарищ по рекомендации от коллеги, которая частенько переадресовывает мне клиентов по 115/161 ФЗ. Легенда такая: «СВОшник. Лежу в госпитале. На ВТБ пришли бабки, банк заблокировал. По телефону ничего не решают, говорят приезжать в отделение. А я месяц нетраспортабельный». Спрашиваю, есть ли с собой паспорт. «Да, конечно, всё есть. Ты помоги - любые деньги не проблема. Тут ещё ребята есть с такими же вопросами - я тебе всех направлю». Странненько. Обычно клиент сначала спрашивает цену, потом еще торгуется. А здесь сразу и деньги, и пачка клиентов. У них там госпиталь заблокированных чтол-ли? Прошу написать Telegram/MAX. Говорит: ничего не установлено, Telegram прямо сейчас установит и зарегистрируется. Второй 🔔 Пишет мне в телегу. Проверяю: мобила питерская (хотя по легенде другие регионы), аккаунт - новорег, банков по СБП нет, цифровой след номера с именем клиента отсутствует. Картина становится интересней. Параллельно звоню своим в ВТБ. Получаю абсолютно легальное решение: к клиенту может приехать курьер, провести идентификацию и помочь восстановить доступ. Перезваниваю: — Послезавтра к вам приедет сотрудник. — Ой, меня уже в Москву переводят. — Не проблема, в Москве тоже приедет. — А у тебя нет человека в банке, который сможет дистанционно всё разблокировать? 🧩Вот здесь пазл сложился. Ему просто нужен был банковский сотрудник, который обойдёт процедуру идентификации. После этого я написал коллегам. Оказалось, заходов уже несколько: сначала «помогите получить кредит», «разблокировать счёт», «вернуть доступ», а в финале всегда одно — сделать это без личного присутствия владельца. 🦞 Красные флаги: — легенда меняется на уточняющих вопросах; — легальный вариант клиента не устраивает; — паспорт сначала есть, потом внезапно исчезает; — новый «чистый» номер без банков и старых мессенджеров; — сразу обещают щедро заплатить и привести толпу клиентов; — за пять минут переходят на: «Андрюха, брат, реши». 💥 Чем это может закончиться для брокера Если счёт принадлежит жертве мошенников, а разблокированные деньги уйдут дальше - поедите как соучастник по цепочке. 🌬Откуда ветер дует - усиление национальной системы Антифрод, которая набирает силу. 26 июня 2026 года подписан Федеральный закон № 210-ФЗ — так называемый второй антифрод-пакет. Под угрозой кредитные брокеры, потому что через них мошенники пытаются снимать блокировки в банках у обманутых клиентов. Посему брокерам нужен собственный протокол безопасности: опросник, идентификация, стоп-факторы и полный запрет на дистанционное «решалово». 💬 Интересна разработка такого протокола? Напишите в комментариях.