Банк России сообщил о признаках, по которым кредитные организации могут заподозрить, чт...
Банк России сообщил о признаках, по которым кредитные организации могут заподозрить, что клиент действует под влиянием мошенников. Один из них — снятие наличных в течение суток после получения кредита. Подозрение также могут вызвать повышение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте, перевод более 200 тысяч рублей на собственный счёт через Систему быстрых платежей из другого банка или досрочное закрытие вклада на такую же сумму. «Банк может решить, что клиент находится под влиянием злоумышленников, если снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита (займа) или увеличивает лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте», — говорится в сообщении регулятора. Важны не только операции, но и поведение клиента. Насторожить банк может нетипичная для человека манера снимать деньги. Кроме того, проверку могут начать, если за шесть часов до снятия наличных изменился характер телефонных разговоров, стало больше СМС с незнакомых номеров, поменялся номер для входа в интернет-банк либо обнаружены изменения характеристик телефона, используемого для операции. «Наличие на устройстве вредоносных программ — ещё один серьёзный повод для проверки», — подчёркивают в Банке России. ⚙️Наука в тг Сменим тему? taplink.cc/vk_select