✅ Как будут проверять юрлиц и ИП при внесении наличных денег на счет
✅ Как будут проверять юрлиц и ИП при внесении наличных денег на счет ЦБ РФ обновил рекомендации для банков по проверке клиентов, которые вносят на счет наличные, совершают переводы без открытия счета, покупают инвестиционные драгметаллы. При совершении организацией/ИП таких операций (вне зависимости от их суммы) банкам рекомендовано: ▪️ до совершения операции определить финансовое положение клиента и источники происхождения денежных средств, в объеме, сопоставимом с суммой проводимой операции. А также получить от клиента соответствующие подтверждающие документы; ▪️ обращать внимание на соответствие проводимых клиентом операций целям деятельности, заявленным при проведении идентификации (обновлении сведений); ▪️ контролировать размер суммы операций, совершаемых в том числе с использованием банкоматов или иных технических устройств. Такую проверку можно не проводить, если деятельность юрлица/ИП непосредственно связана с наличными расчетами (например, торгово-розничные предприятия). Исключение: сумма вносимых на счета наличных нетипично большая. ℹ Источник: Методические рекомендации Банка России от 26.10.2026 № 5-МР