❗Центральный банк России по согласованию с Федеральной службой по финансовому монитори... — 22 мая 2026 г. в 11:41:48.198
❗Центральный банк России по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу рекомендовал банкам усилить контроль за операциями с наличными денежными средствами, вносимыми на счета как физических, так и юридических лиц на предмет легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и другие противозаконные цели. ГЛАВНОЕ! Банкам рекомендуется в рамках надлежащей проверки клиента ( НПК) : ✅проводить постоянный анализ деловых отношений и сделок совершенных в рамках таких отношений, чтобы убедиться в соответствии проводимых сделок сведениям финансового учреждения о клиенте, его хозяйственной деятельности и характере рисков, в том числе, когда необходимо, об источнике денежных средств. ✅уделять особое внимание информации об источнике средств или источнике состояния клиента при проверке деловых отношений, характеризующихся повышенным риском. ✅ежедневно отслеживать операции клиентов, обращая внимание на следующие случаи: 1. значительный объем внесения на счет клиента – физического лица наличных денежных средств (например, в совокупном объеме не менее 5 млн рублей в течение 30 дней) и высокая доля таких операций (например, не менее 70% от кредитового оборота клиента без учета переводов собственных денежных средств) с последующим их расходованием за небольшой период времени (например, в течение 10 дней) путем совершения в значительном объеме (например, в совокупном объеме не менее 70% от объема внесенных наличных средств) переводов за рубеж; 2. большое количество операций по внесению на счет клиента – физического лица наличных денежных средств в значительных объемах (например, не менее 10 операций, каждая из которых на сумму не менее чем 100 тыс. рублей в течение 30 дней) с последующим их расходованием за небольшой период времени (например, в течение 10 дней) путем совершения в значительном объеме (например, в совокупном объеме не менее 70% от объема внесенных наличных средств) переводов за рубеж; 3. значительный объем операций клиента – физического лица, являющегося плательщиком, по переводу денежных средств без открытия банковского счета посредством предоставления наличных денежных средств для зачисления на банковский счет юридического лица (например, в совокупном объеме не менее 5 млн рублей в течение 30 дней) ❗Указанные признаки не распространяются на клиентов – физических лиц, в отношении которых кредитная организация располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества таких клиентов. ✅Наличие в отношении операций клиентов – юридических лиц или индивидуальных предпринимателей одного из следующих признаков: 1.внесение на счет клиента – юридического лица, являющегося нерезидентом, в течение 30 дней наличных денежных средств в сумме, равной или превышающей 30 млн рублей; 2.внесение на счет клиента – юридического лица, являющегося резидентом, или индивидуальным предпринимателем в течение 30 дней наличных денежных средств в сумме, равной или превышающей 30 млн рублей, при условии, что данная сумма значительно превышает среднемесячные обороты по счетам данного клиента – юридического лица или индивидуального предпринимателя за предшествующие 3 месяца; 3. внесение на счет клиента – юридического лица, являющегося резидентом, или индивидуальным предпринимателем на свой счет в течение 30 дней наличных денежных средств в сумме, равной или превышающей 30 млн рублей, при условии, что ранее операции по счетам данного клиента – юридического лица или индивидуального предпринимателя осуществлялись преимущественно в безналичной форме либо осуществляемая юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем деятельность не предполагает интенсивного использования им наличной формы расчетов. Текст Рекомендаций ЦБ РФ от 20.05.2026 № 1-МР - https://cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/12196 #гпдно #разъяснения #важное #банки