💸 Банки усилят контроль за внесением наличных: кому стоит быть готовым к проверкам? — 1 октября 2026 г. в 03:00:08.238
💸 Банки усилят контроль за внесением наличных: кому стоит быть готовым к проверкам? Банк России готовит новые рекомендации для банков, чтобы тщательнее проверять, откуда у клиентов наличные деньги. Также планируются изменения в закон о противодействии отмыванию доходов. 🔎 Какие операции могут вызвать вопросы? Особое внимание банков могут привлечь: ▪️ Внесение наличных на сумму от 5 млн рублей. ▪️ Частые пополнения счёта от 100 тысяч рублей с последующим быстрым снятием или переводом денег. ▪️ Операции, связанные с нелегальными криптообменниками и теневыми рынками. ▪️ Ситуации, когда суммы внесённых наличных заметно превышают официальные доходы человека. 📄 Как подтвердить происхождение денег? Банк может попросить документы, объясняющие, откуда взялись средства. Например: — договор купли-продажи автомобиля или недвижимости; — налоговую декларацию; — справку о доходах; — выписку, подтверждающую, что деньги ранее были сняты со счёта. ⚠️ Что будет, если документов не окажется? Банк может отказать в проведении операции, повысить уровень риска клиента и передать информацию в Росфинмониторинг. 💡 Важно: само по себе внесение крупной суммы наличных не означает нарушения закона. Главное — быть готовым объяснить происхождение денег и при необходимости подтвердить его документами.