Блокировка - 161-ФЗ — 11 июня 2026 г. в 07:14:01.118
Блокировка - 161-ФЗ Причина: ОБДС - операция без добровольного согласия (клиента банка). Все чаще Банки направляют в базу данных ЦБ об ОБДС сведения о конечном получателе средств. Банки осуществляют такую миссию не по своей воле, а по факту получения сведений о противоправных действиях от МВД России. В связи с чем Банк ОБЯЗАН - приостановить использование платежных средств ФЛ, работу онлайн-банкинга и других электронных средств платежа. На практике Клиент банка вынужден обращаться в ЦБ РФ с заявлением об исключении сведений о себе как получателя ОБДС. Прогресс практики: Отказы ЦБ поступают в последнее время с разъяснением ПОРЯДКА ДЕЙСТВИЙ для исключения сведений. Разъясняется следующее: • Подать заявление об отказе от зачисления ДС на ваш счет (в размере ОБДС) в банк получателя в котором у вас счет. • После осуществления возврата суммы ОБДС, подать обращение в Банк плательщика, о направлении в ЦБ РФ информации об исключении сведений об указанной ОБДС из базы данных (информации о Вас как получателя суммы ОБДС) • В случае, если вы считаете, что оснований к возврату суммы ОБДС нет, обратиться в МВД России (как правило в отказе пишут какое именно подразделение МВД) для получения разъяснений. Все необходимые сведения ЦБ РФ предоставляет в своем отказе - Банк плательщика, идентификаторы ОБДС (для каждого из банков), Банк получателя, номер уголовного дела, наименование подразделения МВД России. Две основные ситуации при которых часто случаются блокировки по 161-ФЗ • P2P - арбитраж (сделки с криптой, размен в рубли) • Мошеннические операции с ДС (хищение ДС со счетов граждан) Как правило эти две ситуации связаны с друг другом, когда кто-то разменивает свою крипту, а деньги направляются на его счет (не со счета покупателя крипты) с не известных источников (карты физ. лиц Дропов). В свою очередь ДС попадают на счета Дропов от противоправных действий иных лиц (мошенников, хищение ДС со счетов граждан). Совет держателям Крипты - совершайте офф-лайн сделки на наличные ДС в обменных пунктах. ℹ️Задать вопросы тет-а-тет, пишите➡@GRISHIN_ANDRE