Кредит, наличные и странные звонки: ЦБ назвал признаки влияния мошенников
Кредит, наличные и странные звонки: ЦБ назвал признаки влияния мошенников Взяли кредит — и в течение суток сняли наличные? Для банка это теперь не просто операция клиента, а возможный сигнал: человек может действовать под влиянием мошенников. Банк России перечислил признаки, по которым кредитная организация может заподозрить, что клиент распоряжается деньгами не вполне самостоятельно. В список попали и переводы, и действия с вкладами, и даже резкие перемены в активности телефона. Деньги в движении Подозрение может вызвать увеличение лимита на снятие наличных, в том числе по кредитной карте. Внимание также привлекут перевод самому себе через Систему быстрых платежей из другого банка на сумму свыше 200 тысяч рублей или досрочное закрытие вклада на такую же сумму. Схема понятна: банк смотрит не на одну операцию в вакууме, а на сочетание действий. Кредит, затем быстрый доступ к наличным — повод проверить, не стоит ли за этим кто-то на другом конце телефонной линии. Телефон тоже в деле Финансовых признаков недостаточно: регулятор предлагает учитывать и поведение клиента перед снятием денег. Если за шесть часов до операции изменилась активность телефонных разговоров, стало больше СМС с новых номеров, сменился номер для входа в интернет-банк или появились сведения об изменении характеристик телефона, банк может насторожиться. Отдельный серьёзный повод для проверки — вредоносные программы на устройстве, с которого проводится операция. То есть подозрительным может оказаться не только сам перевод или снятие наличных, но и цифровой след перед ним. Банкам предлагают замечать момент, когда привычное управление собственными деньгами вдруг становится слишком похоже на чужую инструкцию.