УД

₽УС ДЕНЬГИ🔝

Финансы и инвестиции · 29 октября 2026 г.

Открыть канал в MAX

💵Контроль за наличными

💵Контроль за наличными   ЦБ выпустил методические рекомендации по контролю за происхождением крупных сумм наличных, вносимых на банковские счета.   Банки будут проверять источник средств, если вносимая физлицом сумма превышает 5 млн рублей (разово или суммарно в течение месяца). Рекомендации следующие: ✅определять финансовое положение клиентов и источники происхождения их денежных средств до совершения операций в этом объеме; ✅получать документальное подтверждение финансового положения и источников происхождения денежных средств; ✅обращать внимание на соответствие проводимых клиентами операций целям деятельности; ✅контролировать размер суммы указанной операции, совершаемой в том числе с использованием банкоматов или иных технических устройств. Контролю подлежит не только внесение наличных на счет, но и другие операции: 🔹переводы денежных средств без открытия банковских счетов; 🔹покупка инвестиционных драгоценных металлов, монет из драгоценных металлов, обработанных природных алмазов за наличные денежные средства в рублях; 🔹купля-продажа иностранной валюты в наличной форме за наличную валюту. В ЦБ подчеркнули, что дополнительные проверки затронут лишь узкий сегмент клиентов банков и не коснутся добросовестных граждан.