Наличные по ВЭД потребуют документов
Наличные по ВЭД потребуют документов ЦБ выпустил методичку для банков по крупным операциям с наличными. Для физлиц порог — 5 млн рублей разово или в сумме за месяц, для компаний и ИП — любая сумма. Банк должен проверить источник средств и запросить документы. Если бумаг нет или они вызывают сомнения, операцию могут признать подозрительной и отказать в проведении. В перечне документов для компаний прямо указано подтверждение расчётов в рамках ВЭД. Это значит, что наличные операции, связанные с внешнеторговыми сделками, теперь требуют такого же документального обоснования, как и безналичные. ЦБ объясняет меру ростом подозрительных операций и принципами ФАТФ. Для бизнеса с наличными расчётами в цепочках поставок это дополнительный слой комплаенса, который придётся учитывать при планировании сделок.