Банк запросил источник происхождения денег. — 10 марта 2026 г. в 10:22:42.704
Банк запросил источник происхождения денег. Что писать в ответе — и что писать нельзя. Если вы предприниматель или просто активно пользуетесь банковскими переводами, рано или поздно можно получить запрос по 115-ФЗ: «Укажите источник происхождения денежных средств». И в этот момент большинство начинает писать банку длинное объяснение на несколько страниц. Но банку не нужна ваша история жизни. Ему нужно понять только одно откуда деньги и подтверждается ли это документами. Формула правильного ответа Лучший ответ выглядит примерно так: «Денежные средства являются моим доходом от _ деятельности, что подтверждается договором № _ от ___». Коротко. Конкретно. Без лишних деталей. Примеры ✔️ Трудовой доход «Денежные средства являются моим доходом от трудовой деятельности, что подтверждается трудовым договором № ___ от ___». ✔️ Доход от инвестиций «Денежные средства являются доходом от реализации ценных бумаг, что подтверждается договором брокерского обслуживания № ___». ✔️ Доход от предпринимательской деятельности — договоры с клиентами — акты выполненных работ — счета Что вызывает «аллергию» у банка — неподтвержденные договоры займа — фраза «это подарок» — длинные эмоциональные объяснения 3 простых правила ответа банку 1️⃣ Не писать лишнего 2️⃣ Не указывать то, что нельзя подтвердить документами 3️⃣ Отвечать кратко и по делу Запрос банка — это не проблема. Проблема обычно начинается тогда, когда на него неправильно отвечают. Если вы получили такой запрос и не уверены, как корректно ответить — лучше сначала разобраться, а потом отправлять письмо.