📊 Диверсификация: почему я сократил портфель с 18 до 8 акций
📊 Диверсификация: почему я сократил портфель с 18 до 8 акций Диверсификация - это распределение капитала между разными независимыми активами для снижения рисков. Главное правило - не держать все средства в одном месте. Сегодня покажу, как выглядят мои акции прямо сейчас и почему я сократил количество бумаг. 🔹️Вот мои текущие позиции: • Сбербанк • X5 • Яндекс • Транснефть-п • Полюс • НОВАТЭК • ФосАгро • Россети Ленэнерго-п Итого 8 компаний. Раньше у меня было 16-18 разных акций. Но со временем я понял три важные вещи: • Сложно следить за всеми. Когда у тебя 18 компаний, ты просто не успеваешь читать отчёты и следить за новостями. А если в портфеле есть ещё и корпоративные облигации, внимания требуется в разы больше. • Тяжело докупать на просадках. Если рынок падает, то снижаются почти все - даже самые качественные эмитенты. Размытые по мелочи позиции выкупать намного сложнее. • Снижение доходности. Огромным количеством акций вы размазываете доходность. Если доля компании в портфеле всего 1-1,5%, то даже её рост в 10 раз (на 1000%) увеличит ваш общий капитал всего на 10-15%. При этом от самой диверсификации я не отказался - просто использую для этого другие инструменты: облигации, вклады и металлы. Это отлично гасит волатильность портфеля. Поэтому я сфокусировался всего на 8 бумагах. Главный плюс - экономия времени. Теперь на анализ новостей и отчётов уходит минимум сил. Плюс коррекции переживаются проще: я спокойно их выкупаю, потому что компании сильные, их немного, и для усреднения всегда есть подушка в фонде денежного рынка. Мой вывод: диверсификация нужна, но без фанатизма. Раньше у меня было по несколько эмитентов из одного сектора, теперь принцип простой: один сектор - одна компания. Добавлять новые активы пока не планирую. Если у какого-то бизнеса начнутся серьёзные проблемы - пересмотрю позицию и попрощаюсь с ним. Но пока только наращиваю доли в выбранных фаворитах. А сколько акций держите вы? Делитесь в комментариях 👇