Банки усилят контроль за операциями с наличными на сумму от 5 млн рублей
Банки усилят контроль за операциями с наличными на сумму от 5 млн рублей ЦБ рекомендовал кредитным организациям внимательнее отслеживать крупные и нетипичные финансовые операции. Сумма от 5 млн рублей за одну транзакцию или за месяц — один из ориентиров для проверки, однако сам по себе этот порог не означает автоматической блокировки. Под пристальное внимание могут попасть пополнения счетов через банкоматы, переводы без открытия счета, обмен валюты и покупка драгоценных металлов. Банки вправе запросить документы, подтверждающие происхождение средств: справки о доходах, налоговые декларации или договоры купли-продажи имущества. Если представленных сведений окажется недостаточно или обстоятельства операции вызовут сомнения, банк может отказать в ее проведении. Рекомендация основана на методических материалах ЦБ от 21 мая 2026 года и не является новым требованием обязательного контроля, так как банки и ранее проверяли подозрительные операции согласно 115-ФЗ. 🔴КЛИК
Канал в каталоге Максиметера
4 476 подписчиков · Новости