📌Банки начнут проверять, откуда у россиян наличные денежные средства, прямо при пополн...
📌Банки начнут проверять, откуда у россиян наличные денежные средства, прямо при пополнении счёта. ЦБ России готовится в ближайшее время выпустить новые рекомендации по проверке источника происхождения наличных денежных средств. Новые меры будут носить комплексный характер — под пристальное внимание попадут как физические, так и юридические лица. Особое внимание будет уделено операциям с наличными денежными средствами при пополнении счетов, а также сделкам с иностранной валютой. Ключевое изменение заключается в переходе от проверки определенных пороговых сумм к анализу соответствия операций реальным финансовым возможностям клиента. Кредитным организациям рекомендуется проявить повышенную осмотрительность, если сумма вносимых наличных существенно превышает официальный доход гражданина или если деньги на счёт кладёт посторонний человек. 📌Под усиленный контроль автоматически попадают крупные внесения наличных (от 5 млн. рублей за месяц), которые быстро выводятся за рубеж, а также ситуации, когда не менее 70% внесённых средств обналичиваются или переводятся в течение десяти дней. В подобных случаях кредитная организация вправе запросить документы о происхождении денег, усилить мониторинг всех транзакций или отказать в проведении операции согласно требованиям закона 115-ФЗ.