ЦБ изменил правила контроля банков за операциями клиентов с наличными деньгами.
ЦБ изменил правила контроля банков за операциями клиентов с наличными деньгами. 🔹 Для физлиц основным критерием для установления контроля стал объем внесенных наличных — не менее 5 млн руб. в месяц. 🔹 Для юрлиц и ИП порог объема операций убран, то есть любую операцию юрлиц с наличными регулятор рассматривает как потенциально сомнительную. Согласно рекомендациям ЦБ, для контроля за операциями клиентов банки должны будут определить и получить документальное подтверждение их финансового положения и источника денежных средств до совершения операций в объеме, сопоставимом с суммой проводимой операции. 💬 Управляющий директор рейтингового агентства «Эксперт РА» Юрий Беликов отмечает, что в новой итерации рекомендаций можно видеть попытку универсализации: «На деле это значит, что почти любые операции с наличными потенциально могут оказаться сомнительными и привлечь внимание регулятора в ходе проверок. Вероятно, банкам транслируется установка усилить контроль». ✔ Подписывайтесь на «Ъ» в MAX | в Telegram