Как создать устойчивую модель наследования инвестиционных активов? Какие подходы помога... — 13 июля 2026 г. в 08:44:50.121
Как создать устойчивую модель наследования инвестиционных активов? Какие подходы помогают сохранить ценность вложений для следующих поколений? На эти вопросы в рамках круглого стола «Ъ» на ПМЭФ ответила Виктория Дергунова, адвокат, партнер юридической фирмы «Монастырский, Зюба, Степанов и партнеры» 🎤: Любая покупка недвижимости — это уже способ сбережения инвестиций в условиях нестабильной экономики. Нет ничего более надежного, чем квадратные метры и бетон. Если говорить о наследственном планировании, то в последние несколько лет у состоятельных клиентов с портфелем от 100 млн руб. популярностью пользуются личные фонды. Если завещание — это базовый минимум для любого собственника, то личный фонд — это уже часть долгосрочной стратегии преемственности. Он защищает активы от дробления среди наследников, так как нормы об обязательной доле к имуществу фонда в случае смерти его учредителя не применяются. Его выдача выгодоприобретателям происходит по правилам фонда, а не по закону, которые учредитель определяет при жизни по своему усмотрению. Имущество также может в принципе не выдаваться, а использоваться фондом для обеспечения содержания семьи, в том числе пожизненного, на много поколений вперед. Например, многие собственники передают в него "родовые гнезда", которые они не предполагают отчуждать и в отношении которых устанавливают для близких возможность пользоваться и собираться с целью поддержания семейных связей и ценностей. Больше половины созданных в России личных фондов управляют объектами коммерческой и некоммерческой недвижимости, ведут инвестиционную и предпринимательскую деятельность в сфере строительства и аренды. Это выгодно с точки зрения налогообложения, обеспечивает конфиденциальность владения и дешевле в обслуживании по сравнению с закрытыми паевыми инвестиционными фондами. Кроме того, личные фонды позволяют отказаться от использования номинальных владельцев и тем самым снизить риск утраты контроля над значимыми активами вследствие обстоятельств, возникающих в жизни номинальных держателей и их семей, которые находятся вне контроля реального собственника. Партнерами круглого стола выступили: коллегия адвокатов «Монастырский, Зюба, Степанов и партнеры», ГК «Голутвинская Слобода» и Экосистема Kalinka. 🎦 Запись трансляции мероприятия доступна в нашем сообществе в «ВКонтакте».