⚡ Что может насторожить банк по 115-ФЗ — 22 июня 2026 г. в 10:00:03.938
⚡ Что может насторожить банк по 115-ФЗ Банк следит не только за теми, кто действительно нарушает закон. Иногда внимание привлекают обычные операции, если они выглядят нетипично для бизнеса. Например: ▫️Сделка, не соответствует целям деятельности организации по учредительным документам. ▫️Налоговая нагрузка не соответствует оборотам бизнеса ▫️Нет связи между поступающими и исходящими платежами. ▫️Деньги на счет приходят с НДС, а значительная часть списывается по платежам без НДС. ▫️Со счета часто снимают наличные ▫️Со счета платят НДФЛ, но не платят страховые взносы ▫️Бизнес работает с контрагентами, через чьи счета проводятся операции с признаками транзитных. ▫️На счет вносят крупные суммы наличных, источник которых не могут подтвердить. Это не значит, что подобные операции запрещены. Но важно уметь объяснить их экономический смысл и предоставить документы по запросу банка. ➡️ В статье разобрали, как банки выявляют подозрительные операции, что такое платформа «Знай своего клиента», как узнать группу риска и что делать, если счет уже заблокировали. А у вас банк когда-нибудь запрашивал пояснения по операциям? ❤️ — да, было дело 👀 — нет Попробовать Экстерн бесплатно