Когда банк запросит справку о доходах при внесении наличных
Когда банк запросит справку о доходах при внесении наличных С мая российские банки усилили контроль за операциями с наличными — это нужно, чтобы сделать финансовые потоки прозрачнее и не допустить отмывания денег. Если вы планируете положить на счёт крупную сумму, будьте готовы предоставить документы, которые подтвердят, откуда у вас эти средства. Банки особенно внимательно смотрят на такие ситуации: - регулярные крупные внесения наличных с последующими переводами, в том числе за границу; - частые пополнения счёта небольшими суммами; - переводы юрлицам без открытия банковского счёта. Есть и чёткие пороговые значения, при которых риск запроса документов заметно растёт: - если за месяц вы внесли наличными больше 5 миллионов рублей (и это свыше 70 % всех поступлений за месяц), а затем в течение 10 дней перевели за границу более 70 % этой суммы; - если в течение 30 дней было 10 и более пополнений наличными по 100 тысяч рублей и выше, а деньги вскоре ушли за рубеж; - если переводы юрлицам без открытия счёта за месяц составили от 5 миллионов рублей. При этом если вы уже проходили проверку, подтвердили доходы и репутацию, новые требования к вам применяться не будут. 📢 Подписаться