Российские банки и ЦБ начали бороться со схемой покупки USDT в странах СНГ и продажей в...
Российские банки и ЦБ начали бороться со схемой покупки USDT в странах СНГ и продажей в России за наличные Участники рынка называют её «формально легальной», но регулятор увидел в ней риски отмывания средств. О распространении схемы рассказывают несколько криптоплощадок в России и Беларуси, юристы, специализирующиеся на цифровых валютах, а также специалисты в сфере криптокомплаенса и антиотмывочного законодательства, пишет РБК. Она заключается в покупке USDT на официальных биржах в Беларуси, Кыргызстана или других странах СНГ, где криптовалюта уже легализована или находится в серой зоне. Например, человек переводит средства из российского банка в белорусский или вносит их в виде наличных сразу на счёт в Беларуси. Затем пополняет счёт на белоруской бирже и покупает там USDT. Потом эту криптовалюту продаёт за наличные в России, используя местные криптообменники. После схема повторяется. Арбитражер «зарабатывает» на разнице между безналичным и наличным курсом USDT. Это может принести доходность в 2% и более с «одного круга», говорит сооснователь белорусской криптоплатформы WhiteBird Сергей Черечень. Схема уже привлекла внимание ЦБ — регулятор увидел в ней высокие риски легализации денежных средств «неустановленного происхождения». По сути, физлица, участвующие в подобной торговле, вовлекаются в схему отмывания наличных денежных средств, источники которых неизвестны», — отметили в ЦБ. Банки блокируют клиентам-физлицам операции по переводу на белорусские криптобиржи, если видят, что этому предшествовал взнос аналогичной суммы в наличной форме. «Причём часто снять блокировки невозможно, так как российские криптообменники не дают надлежащим образом оформленные документы, что затрудняет процедуру доказывания реальности сделки», — говорит автор профильного Telegram-канала «Тот самый 115-ФЗ» Сергей Юдаков. Эксперты не берутся оценивать объем таких операций. «Некоторые игроки с трудом проводят и одну операцию, иные же умудряются в день оборачивать сотни миллионов рублей», — говорит юрист, член экспертного совета Госдумы по законодательному регулированию криптовалют Михаил Успенский. Он называет её «одной из самых распространенных схем криптоарбитража сегодня». Арбитраж сам по себе не запрещён. Если говорить именно об этой конкретной схеме, формально по отдельности операции — не нелегальные. Но называть её полностью белой эксперты не берутся. Вопросы возникают на этапе продажи криптовалюты за наличные. Закон о регулировании криптовалют относит её, включая USDT, к валютным ценностям, а значит, физлицо обязано рассчитаться по ней через свой банковский счёт. Официальных разъяснений от Минфина, ЦБ и ФНС на этот счёт пока нет, судебной практики тоже, поэтому пока схема работает. Но при этом ФНС уже есть формальное основание оштрафовать продавца крипты по ч.1 ст.15.25 КоАП — нарушение валютного законодательства. Популярность схемы уже сокращается — на это в том числе влияет усиленное внимание банков к подобным операциям. А с 1 июля 2027 года и вовсе перестанет работать, уверены эксперты: с этой даты нельзя продолжать покупать USDT напрямую у белорусской или любой другой площадки СНГ через российский банк и продавать их за наличные в России по прежней схеме. 📢 Подписаться