Обсудим кейс с хорошими накоплениями и амбициозными целями
Обсудим кейс с хорошими накоплениями и амбициозными целями Дано: девушка с капиталом, который уже прекрасно нет распределил менеджер банка по разным инструментам, включая ПИФы и две программы НСЖ Доходы минус расходы это или ноль или плюс, есть небольшой пассивный доход со сдачи квартиры. При этом удаётся копить на короткие цели (отпуск), но всякие условно неожиданные расходы могут проходить неприятно. Здесь основное решение это просто клубок доходов/расходов/инструментов/целей размотать и направить в понятное русло: Например, за счёт НСЖ и одного ПИФа хорошо закрывается среднесрочная цель (как раз через 4 года всё и накопится) На долгосрочную цель просто получается копить, если пассивный доход отправлять сразу на дополнительные счёт, названный этой целью (большой ремонт) На всякие «неожиданности» подложить три фонда - подушку безопасности, хотелки и праздники. Настроить пополнение (где-то авто, где-то вручную) Сразу стало прозрачнее и понятнее, от этого спокойнее. Как думаете, как у клиента появилось два полиса Накопительного страхования жизни?