Как и почему банк может заблокировать ваш счет? — 18 марта 2026 г. в 08:13:01.311
Как и почему банк может заблокировать ваш счет? Как было раньше: существовал 115 закон о противодействие легализации доходов полученных преступным путем. Преступный путь- это: 1. неоплаченный налог 2. продажа людей, наркотиков, оружия 3. спонсирование нехороших организаций 4. нелегальные онлайн-казино 5.финансовые пирамиды 6. форекс-дилеры 7. криптовалютные обменники В общем, банк смотрит ваши операции и думает: законны ли ваши деньги или нет. У банка было( и есть) несколько критериев: - Большая сумма перевода - Быстрое снятие наличных - Много мелких сумм - Операция из- за границы или заграницей - Операции в онлайн казино И банк может заблокировать вам счет с просьбой пояснить « откуда собственно говоря и за что деньги к вам пришли». Здесь часто попадали криптовалютчики, потому что объяснить крайне сложно почему Иван перевел тебе 100К, а у тебя из доказательств ничего нет. Здесь часто попадают люди, которые получают деньги за услуги, но у них даже нет самозанятости. Если не оправдались, то банк передает сведения в Росфинмониторинг, который является органом по борьбе с финансовыми преступлениями. Также банк может передать данные в ИФНС для начисления налога. Далее банк: - может заблокировать счет - заблокировать конкретную операцию - Ограничить снятие наличных - Запретить переводы Но закон работает так, что даже если вы не оправдаетесь, то вам просто закроют счет. И вы сможете забрать свои деньги через отделение банка. Или деньги вернут отправителю. А карать за неоплату налогов вас будет уже ИФНС или уголовное дело за обнал или незаконную банковскую деятельность ( это про обменники криптовалюты) Получается схема следующая. 1. Вам приходит перевод 2. Банк считает его подозрительным 3. Банк блокирует перевод 4. Ждёт от вас пояснений 5. Если не оправдались, то передает данные в Росфинмониторинг 6. Они вас ещё раз проверяют 7. Далее банк может заблокировать ваш счет. 8. Далее банк или возвращает деньги отправителю или вы приходите за ними лично, или переводите в другой банк. Или их изымают по уголовному делу. Как избежать проверки? 1. Никогда не переводите деньги, если вас просят незнакомые люди. 2. Если вам случайно пришли деньги и человек слезно просит вернуть обратно, то обратитесь в банк. 3. Создавайте « сбор средств» в приложении банка если собираете на подарок коллеге. 4. Если самозанятый, то пусть клиенты всегда пишут назначение платежа. 5. Если ИП, то лучше принимать платежи на расчетный счет, а не личный. 6. Если вы регулярно торгуете и обмениваете криптовалюту на деньги банки этого не любят: такие операции непрозрачны и несут высокие риски мошеннических действий. Сейчас помимо 115 закона появилось ещё два закона и они связаны с мошенничеством. В следующем посте будет информация о том, как не попасть в базу данных ЦБ как мошенник и о новых законах по борьбе с мошенничеством, под которые могут попасть и обычные граждане. И в завершении будет пост как правильно принимать платежи если вы физ. Лицо, если ИП и если СМЗ. Во избежании вопросов. Если вы не платите налоги, то вас не посадят, не переживайте. Уголовное дело возбуждается если сумма неоплаты около 3 млн. ( это крупный размер) Если ждёте развязку, ставьте реакцию❤️💆♀️👍